Marco legal

KYC / AML

Procedimientos de identificación del cliente (KYC) y prevención de blanqueo de capitales (AML) exigidos por la normativa.

KYC (Know Your Customer) es el conjunto de verificaciones que una plataforma regulada debe hacer sobre la identidad de sus clientes: documento de identidad, prueba de domicilio, en algunos casos origen de los fondos. AML (Anti-Money Laundering) extiende ese control para detectar y reportar transacciones sospechosas. En la UE, las normas relevantes son la Directiva (UE) 2015/849 y sus actualizaciones, complementadas por la Estonian Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act.